ファクタリング

資金調達プロのファクタリング

“借りる”以外で合法的に資金を調達する方法

資金調達プロのファクタリング「10秒カンタン無料診断」

100万円から3億円まで最短即日対応!

  • 診断は無料!秘密厳守!いくつかの簡単な質問に答えるだけで、いくら資金調達できるかすぐ分かる
  • 売掛金があれば、最短1日で資金調達できる
  • 売掛先からの入金日よりも前に早期現金化できる
  • 2社間契約なら取引先・売掛先・金融機関はもちろん、家族や従業員にも内緒にできる
  • 借金(融資)ではないので利息はかかりません(利用手数料1〜30%は必要)
  • 金融ブラック、多重債務者、過去に金融事故をおこした方、申込みブラックでも利用可能
  • 日本政策金融公庫や銀行、ノンバンクなどの金融機関で断られた方でもOK
  • 来店不要だから全国対応、担保も保証人も不要
  • 法人経営者・会社役員だけでなく個人事業主、自営業者も利用OK
  • 赤字決算・債務超過・税金滞納・設立直後でもOK
  • 利用した記録が信用情報機関に残らない、銀行融資やローン審査に影響しない
注目ポイント

資金調達プロ“10秒無料診断”」は東証一部上場企業である株式会社セレスの運営だから安心してご利用いただけます。

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ファクタリングの利用条件

利用手数料1〜30%
買取限度額100万から3億円
申込可能な年齢20歳以上
個人事業主の利用○(要審査)
法人経営者の利用○(要審査)
必要書類売掛金の証明(請求書/通帳写し等)、契約者様の証明書(全部事項証明書/免許証等)、実印、印鑑証明書など
審査スピード最短即日
入金スピード最短即日
来店原則不要
担保・保証人不要
入金方法口座振込み
清算方法口座振込み
資金調達プロのファクタリング

ファクタリングご利用の流れ

ファクタリングには「2社間契約」と「3社間契約」の2つの契約方法があります。
2社間と3社間の大きな違いは「売り掛け先に通知が必要あるかないか」です。

  • 2社間契約・・・売掛先に通知なし
  • 3社間契約・・・売掛先に通知あり

各ファクタリング契約の具体的な流れは下記の通りです。

2社間契約の流れ
  1. 売掛先との仕事が完了すると、売掛金が発生
  2. 売掛先へ請求書を発行
  3. 資金調達プロ“10秒無料診断”」で調達可能な金額を確認
  4. ファクタリング会社へ申し込み後、審査が行われる
  5. 審査通過後、ファクタリング会社が売掛債権(=売掛金)を現金化し、利用者に売掛金を先払いする
  6. 売掛先から売掛金が入金される
  7. 売掛金入金後、ファクタリング会社へ支払い完了
3社間契約の流れ
  1. 売掛先との仕事が完了すると、売掛金が発生
  2. 売掛先へ請求書を発行
  3. 資金調達プロ“10秒無料診断”」で調達可能な金額を確認
  4. ファクタリング会社へ申し込み後、審査が行われる
  5. 審査通過後、ファクタリング会社から売掛先に、債権譲渡の通知を行ない承諾を得る
  6. 売却した売掛金の金額から買取手数料を差し引いた額が口座へ振り込まれる
  7. 譲渡した売掛金の入金日に、売掛先からファクタリング会社に直接送金

上記の通り、3社間契約の場合、売掛先から債権譲渡の承諾をもらわないといけないため、2社間契約に比べて資金調達まで約2〜3日ほどの日数が必要になります。

ファクタリングのメリットとデメリット

メリット

  • キャッシング、融資、カードローン等と違い利息がありません
  • とにかく簡単、早い、即日対応も可能です
  • 融資ではないので赤字決算・債務超過・税金滞納・設立直後でもOKです
  • 2社間契約の場合は取引先に知られることなく秘密厳守での資金の調達が可能です
  • バランスシート(貸借対照表)上、負債にならない
  • 利用した記録が信用情報機関に残らないので銀行融資やローン審査に影響しません
  • 売掛先が倒産しても支払い義務は発生しない
  • 銀行融資を断られた方でも、利用できる可能性が高い
  • 法人だけでなく個人事業主も利用可能です

デメリット

  • 支払いの分割ができません
  • 売掛金以上の現金は調達できません
  • 融資に発生する利息と比べると、ファクタリングの買取手数料の方が高くなる場合があります
  • 3社間契約の場合は売掛先の承諾が必要になります
  • 売掛先(取引先・債権者)は法人に限ります
  • 個人(会社員、契約社員、アルバイト、パートの方)の利用はできません

ファクタリングの審査に落ちてしまう方の傾向(一例)

  • 請求書金額に対し過去の入出金額が少なすぎる
  • 売掛金の存在を証明できない
  • 売掛先(債務者)が法人でない
  • 入金が遅れていて不良債権化している
  • 売掛先の信用情報に重大な問題がある
  • 売掛先が反社会的勢力
  • 電話番号(携帯番号)やメールアドレスの入力が間違っている

運営会社

会社名株式会社セレス
所在地東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー
電話番号080-9537-5797

利用条件更新日

当サイトで掲載している情報の最終更新日は、2021年4月28日時点のものです。